Die Finanz- und Wirtschaftskrise und die entsprechende aufsichtsrechtliche Reaktion auf diese Entwicklung sind noch nicht abgearbeitet. Weitere regulatorische Änderungen sind im Gesetzgebungs- und Konsultationsprozess.

 

Die EBA strebt eine weitere Harmonisierung der aufsichtsrechtlichen Regelungen an und die EZB formuliert neue Anforderungen an die ihr unterstellten Institute im Euroraum.

 

Staat und Aufsichtsbehörden nehmen eine immer aktivere Rolle im Finanzsektor ein und Initiativen wie das Trennbankengesetz, die Bankenabgabe und eine veränderte Einlagensicherung für Institute werden diskutiert. 

 

Es ist abzusehen, dass sich die Historie aus Basel II und Basel III mit Basel IV und anderen Regelungen fortsetzen wird.

 

Hieraus ergeben sich für Institute diverse Fragestellungen:

• Welche Maßnahmen müssen ergriffen werden, um regulatorische Anforderungen aktuell und künftig zu erfüllen?
• Wie werden sich neue Regulierungen auf das Geschäft und die bestehenden Prozesse auswirken?
• Was bedeuten sie für die Organisationsstrukturen, Betriebsmodelle sowie die Produkt- und Vertriebsstrategien in einzelnen Geschäftsfeldern?
• Wie lassen sich die Geschäftsrisiken besser abschätzen und wie kann das Risikomanagement verbessert werden?

Im Finanzdienstleistungssektor bestehen die größten Risiken im Kreditrisiko, im Markt- und Kontrahentenrisiko bei Handelsaktivitäten (insb. Wertpapier- und Derivatehandel), im Liquiditätsrisiko durch Fristendiskongruenzen auf Aktiv- und Passivseite und im operationellen Risiko.

 

Vor dem Hintergrund der Folgen der Finanzkrise und des derzeitigen Markt- und Wirtschaftsumfelds müssen Finanzinstitute eine Reihe wichtiger Fragen beantworten:

• Welche Risiken möchte ich eingehen, welche reduzieren, welche delegieren und welche tragen?
• Wie kann das Institut seine finanziellen Ressourcen effizient steuern und einsetzen (Finanzierung, Liquidität und Kapital)?
• Wie lässt sich die Effektivität des Risikomanagements verbessern?
• Was bedeutet das Risikomanagement für Governance, IT-Systeme und Infrastruktur?
• Welche Auswirkungen haben regulatorische Auflagen (wie etwa Basel III, Basel IV und MaRisk)?
• Wie kann ein Institut die Risiken ermitteln – und wie können diese transparent gemacht und gesteuert werden?

Nur ein gut funktionierendes Risikomanagement kann diese Fragen beantworten. 

 

 

Die immer kürzer werdenden Zyklen bei der Planung und Umsetzung von gesetzlichen Vorgaben stellt die Banken vor große Herausforderungen. 

 

Neben Ressourcenengpässen, Kostendruck sowie gestiegener Komplexität und Quantität von Reports und Meldungen stellt sich die Frage, wie all diese Aufgaben von Führungskräften neben den eigentlichen Linienaufgaben erbracht werden können.

Unser Ziel ist es, Ihre Projekte nicht überzuorganisieren und nicht die Methoden über das Ziel zu stellen. Unser Projektmanagement ist ganzheitlich und sieht Projekte als das Zusammenwirken von Personen, Systemen und Organisation. 

 

Basierend auf unseren zahlreichen erfolgreichen Kundenprojekten verfügen wir über das notwendige Know-how, um gemeinsam mit Ihnen die Herausforderungen zu meistern und passende Lösungen bei der Umsetzung von Projekten zu finden, die sich in Ihre Organisation einfügen. 

 

 

Ohne eine leistungsfähige Informationstechnologie sind eine effiziente Umsetzung von Gesetzesnovellen, ein Meldewesen oder ein Risikomanagement nicht denkbar. Im Meldewesen und Risikomanagement treffen alle Daten der Bank zusammen. Daher hängt der Umsetzungsaufwand für Änderungen hier stark von der Anzahl und Komplexität der Liefersysteme, aber auch von der Qualität der gelieferten Daten ab.

 

Gleichzeitig werden aber auch immer mehr Daten aus den Meldewesensystemen in Banken abgerufen, so beispielsweise bei Jahresabschlüssen, bei Sonderprüfungen und Sonderauswertungen oder bei der Durchführung von Was-wäre-wenn-Rechnungen durch das Risikocontrolling und das Rechnungswesen. Die Meldewesensysteme sind integraler und zentraler Bestandteil einer jeden IT-Architektur in Banken.

Daher ist es umso entscheidender, die Datenqualität, den Datenzugriff und die Schnittstellen über die komplette Prozesskette hinweg effektiv zu steuern. In diesem Zusammenhang gilt es, folgende Bereiche zu berücksichtigen:

• Wahl eines unternehmensadäquaten Informationsmodelles und der zugehörigen IT-Architektur und Software
• Analyse und Optimierung der gesamten IT-Prozesskette (von der Datenerfassung über die Datenverarbeitung bis hin zur Datenausgabe in Form von aufsichtsrechtlichen Meldungen bzw. Reportgenerierung)
• Prozesse und Tools zur Verbesserung der Datenqualität
• Implementierung von Data-Warehouse-Lösungen
• Effiziente Tools zur Auswertung der Daten

Dies kann nur gelingen, wenn Business, Prozess und IT-Know-how gemeinsam an den Lösungen arbeiten.